Konta pārbaude pēc ielogošanās “hotslots”
Pēc ielogošanās “hotslots” sistēma var pieprasīt konta pārbaudi, lai izpildītu naudas atmazgāšanas novēršanas prasības un apstiprinātu konta īpašnieka identitāti pirms izmaksām.
Verifikācija ir obligāta, ja lietotājs pieprasa izmaksu vai palielina darījumu apjomus, kā arī tad, ja tiek konstatētas neatbilstības profilā, piemēram, atšķirīgs vārds maksājuma metodē un kontā.
Papildu pārbaude parādās arī drošības situācijās: ielogošanās no jaunas ierīces vai valsts, vairāki neveiksmīgi paroles mēģinājumi, aizdomīga aktivitāte vai biežas maksājuma metožu maiņas.
Ja kontā ir vecuma risks (piemēram, kļūda dzimšanas datumā vai nepilni dati), platforma bloķē izmaksas līdz identitātes un vecuma apstiprināšanai.
- ID: Pase vai personas apliecība; redzams vārds, uzvārds, dzimšanas datums, dokumenta numurs un derīguma termiņš; parasti prasa attēlu abām pusēm, ja tas ir personas apliecība.
- Address: Adreses apliecinājums ar pilnu vārdu un adresi, datēts pēdējo 3 mēnešu laikā: komunālo pakalpojumu rēķins, bankas konta izraksts vai oficiāla valsts iestādes vēstule.
- Payment method: Maksājuma metodes apliecinājums, ja nepieciešams: kartes īpašnieka vārds un daļēji maskēts numurs (redzami pēdējie 4 cipari) vai e-maka konta ekrānattēls ar vārdu un e